Guía Oficial de Documentación para Cuentas Corporativas

Modificado el Mie, 26 Ago a 1:10 P. M.

De conformidad con lo establecido en la Ley 10/2010 de prevención del blanqueo de capitales en España y la normativa de la Unión Europea sobre diligencia debida, Bit2Me está legalmente obligada a identificar fehacientemente a las personas jurídicas, a sus titulares reales (UBO) y el origen de los fondos con los que pretenden operar.

La aportación de estos documentos es una obligación legal imperativa para completar tu proceso de alta corporativa. Todos los documentos deben enviarse en color, formato PDF y con buena legibilidad.

Requisitos básicos
Escrituras fundacionales y modificaciones
Estructura accionarial (titularidad real / UBO)
Identificación oficial y firmantes
Comprobante de domicilio operativo (POBOA)
Acreditación de origen de fondos (Source of Funds)
Código LEI (Legal Entity Identifier)
Casos especiales
Requisitos adicionales para sujetos obligados (Enhanced Due Diligence)

Requisitos básicos

A continuación, selecciona el tipo de documento para ver los requisitos exactos. Asegúrate de revisar las especificaciones según si tu empresa reside en España o a nivel internacional (UE/Extra-UE).

1. Escrituras Fundacionales y Modificaciones

Empresas en España: copia de las escrituras de constitución debidamente inscritas en el Registro Mercantil, incluyendo cualquier escritura de actualización o modificación estatutaria posterior (por ejemplo, ampliaciones de capital, cambio de denominación, cambio de domicilio o nombramiento de cargos), en caso de que existan.
Empresas UE y Extra-UE (Good Standing): escritura de constitución o estatutos sociales (Articles of Association / Bylaws), adjuntando cualquier enmienda o actualización societaria posterior si la hubiera.

2. Estructura Accionarial (Titularidad Real / UBO)

Empresas en España: acta de titularidad real o certificación registral expedida por el Registro Mercantil.
Empresas UE y Extra-UE: documento oficial que detalle la estructura de propiedad y control hasta llegar a los beneficiarios efectivos últimos.

3. Identificación Oficial y Firmantes

Identificación oficial: DNI o pasaporte a color (ambas caras) de todos los socios/accionistas con más del 25% de participación (UBO) y de los administradores/directores.
Firmantes adicionales (si aplica): copia de identificación oficial (DNI/pasaporte a color, ambas caras) y poder notarial o autorización firmada por el administrador o un director de la entidad.

4. Comprobante de Domicilio Operativo (POBOA)

Necesitamos un documento que confirme la dirección física de la empresa, con una antigüedad máxima de 6 meses. Para facilitar el trámite, aceptamos cualquiera de los siguientes:

Factura o recibo de servicios (agua, luz, internet, etc.) a nombre de la empresa.
Extracto bancario de una cuenta empresarial.
Contrato de arrendamiento de la oficina/local operativo registrado.

5. Acreditación de Origen de Fondos (Source of Funds)

Documentación que justifique el origen de los fondos destinados a operar.

Documentación fiscal (requisito principal): en España, es necesario aportar los Modelos 200, 390 o 303. Para otras jurisdicciones, la declaración fiscal anual del Impuesto de Sociedades correspondiente al ejercicio anterior.
Documentación adicional (según operativa o volumen):dependiendo del tipo de sociedad y el volumen transaccional esperado, nuestro equipo podría solicitarte de forma complementaria:
- Documentación comercial: contratos firmados con clientes acompañados de un extracto bancario que acredite a la empresa como beneficiaria de los fondos.
- Documentación contable: cuentas anuales recientes.

6. Código LEI (Legal Entity Identifier)

Requisito normativo: certificado del código LEI activo/vigente o justificante de solicitud.
Este requisito es imprescindible para operar y especialmente requerido para empresas constituidas dentro del Espacio Económico Europeo. En España, puede tramitarse en el Portal Web LEI del Colegio de Registradores.

Casos especiales

Dependiendo de la naturaleza de tu empresa, podríamos requerir documentación específica:

Empresas de reciente creación (menos de 8 meses): se evaluará el capital social inicial basado en la primera operación.
Empresas patrimoniales: se requiere la Declaración de la Renta (IRPF) de los socios.
ONG / entidades sin ánimo de lucro: Modelo 182, declaración informativa o justificante de donaciones recibidas.

Requisitos adicionales para sujetos obligados (Enhanced Due Diligence)

Si tu entidad está catalogada legalmente como sujeto obligado (Obliged Entity) en su jurisdicción, además de los requisitos básicos, deberás aportar la siguiente documentación para superar la diligencia debida reforzada:

Registro ante la autoridad competente (AML / FIU / SEPBLAC): acreditación o prueba del registro ante el SEPBLAC (en España) o ante la principal autoridad de lucha contra el blanqueo de capitales (FIU) en tu país de constitución.
Nombramiento de representante AML: documento que designe formalmente al representante responsable ante el SEPBLAC o autoridad competente.
Compliance Officer: nombre completo, datos e identificación de la persona responsable de garantizar el cumplimiento normativo en la empresa.
Política de prevención de blanqueo de capitales (AML): copia completa del documento que detalle las políticas implementadas, incluyendo los procesos KYC (Know Your Customer) y los mecanismos de monitoreo de transacciones (KYT).
Contrato KYC/KYT: contrato o facturas de las herramientas KYC y KYT que utiliza tu empresa.
Informe de auditoría externa: copia del informe más reciente relacionado con el cumplimiento AML.
Documento de análisis de riesgos: evaluación detallada de los riesgos asociados a las operaciones de la empresa y medidas para mitigarlos.
Registro VASP / CASP (si aplica): evidencia y pruebas de registro como proveedor de servicios de criptoactivos o cambio de moneda virtual, si corresponde a tu actividad.