Preguntas frecuentes sobre el Informe TAX

En Bit2Me, nos comprometemos a proporcionarte toda la información necesaria para que puedas llevar a cabo la declaración de la renta de tus criptomonedas de manera sencilla y segura. Para ello, te ofrecemos el informe TAX, el cual podrás descargar y obtener de forma inmediata, con un resumen de toda tu actividad. En este artículo, nos proponemos responder a las dudas que puedan surgir para que podáis interpretar el informe, facilitando así su comprensión y revisión:

TABLA DE CONTENIDOS

• 1. Entender Bit2Me Tax
  • ¿Qué es Bit2Me Tax?
  • ¿Cómo puede ayudarme Bit2Me Tax?
  • ¿Qué incluye el informe fiscal de Bit2Me Tax?
  • ¿De dónde salen los datos del informe?
  • ¿Cuándo me conviene descargar el CSV?
• 2. Cómo interpretar el informe fiscal Tax
  • ¿Qué es el método FIFO en el cálculo de las ganancias o pérdidas?
  • ¿Cómo se tienen en cuenta las comisiones?
  • Ejemplo 1: Compra de BTC con euros
  • Ejemplo 2: Venta de BTC con euros
• 3. Dudas Fiscales Frecuentes
  • ¿Qué impuestos debo declarar si he operado con criptomonedas?
  • Sólo he tenido pérdidas, ¿Tengo que declarar igualmente?
  • ¿He de declarar las operaciones entre criptomonedas o solo cuando las vendo?
  • Cómo se tratan los airdrops, los rendimientos de Earn y el cashback?
  • ¿Qué ocurre si pago bienes o servicios con criptomonedas?
  • ¿Tengo que pagar impuestos si transfiero criptos de un wallet a otro?
  • ¿Qué pasa si no declaro las criptomonedas?
  • ¿Tributan los pagos realizados con Bit2Me Card?
• 4. Asesoramiento Fiscal
  • ¿Cuándo debería consultar con un asesor fiscal?
  • ¿Puedo reservar una cita con un asesor fiscal desde Bit2Me?

1. Entender Bit2Me Tax

¿Qué es Bit2Me Tax?

Es una herramienta que te permite generar un informe fiscal en PDF a partir de la operativa registrada en Bit2Me. Su objetivo es ayudarte a preparar tu fiscalidad de una forma más simple, rápida y cómoda, sin necesidad de reconstruir manualmente toda tu actividad dentro de la plataforma.

¿Cómo puede ayudarme Bit2Me Tax?

Bit2Me Tax puede ayudarte a entender y revisar la actividad fiscal generada dentro de Bit2Me a través de un informe en PDF y de un Excel de movimientos. Su objetivo es reducir el esfuerzo necesario para preparar tu fiscalidad y darte una base clara sobre la operativa registrada en la plataforma.

¿Qué incluye el informe fiscal de Bit2Me Tax?

Se genera a partir de la actividad registrada dentro del ecosistema Bit2Me durante el ejercicio correspondiente. Incluye operaciones y movimientos con relevancia fiscal en productos como:

• Compraventa y Bit2Me Pro.
• Bit2Me Earn (Staking).
• Bit2Me Card (Pagos y Cashbacks).
• Airdrops, Loans y otros eventos registrados.

¿De dónde salen los datos del informe?

Los datos proceden exclusivamente de la operativa registrada en Bit2Me. El informe se construye con la información transaccional disponible dentro de la plataforma para el ejercicio fiscal seleccionado.

¿Cuándo me conviene descargar el Excel de los movimientos?

El Excel es especialmente útil para revisar tu operativa con más detalle o cuando tu actividad va más allá de Bit2Me. El Excel te permite complementar la información del informe y revisar tu caso con mayor trazabilidad. Te conviene descargarlo si:

• Has realizado depósitos o retiros blockchain.
• Has operado en otros exchanges.
• Has realizado operativa OTC.
• Quieres revisar tu actividad con más detalle o usar herramientas fiscales externas

2. Cómo interpretar el informe fiscal Tax

¿Qué es el método FIFO en el cálculo de las ganancias o pérdidas?

FIFO son las siglas de "First In, First Out" (primero en entrar, primero en salir). Para calcular ganancias o pérdidas, se asume que las primeras unidades que compraste son las primeras que vendes o intercambias. A partir de ahí, la ganancia o pérdida se calcula comparando el valor de adquisición de esas unidades con su valor de transmisión en el momento de la salida.

¿Cómo se tienen en cuenta las comisiones?

Las comisiones ya están integradas en el cálculo de cada operación. No tienes que hacer nada adicional con ellas. Son deducibles y el sistema de Bit2Me las tiene en cuenta de forma precisa en el cálculo de cada operación para determinar la ganancia o pérdida patrimonial real.

En el informe puede aparecer el apartado "Valores totales de transacción no deducidos - Fee". Esto es solo un dato informativo que suma el total de comisiones del año en euros. "No deducidos" no significa que falten por deducir, sino que no tienes que restarlos aparte, ya que están incorporados en cada operación.

Ejemplo 1: Compra de BTC con euros

Compras 0,00117 BTC pagando 100,00 EUR. La comisión es 0,000001 BTC, con un valor aproximado de 0,09 EUR.

Este ejemplo es ilustrativo y refleja cómo puede mostrarse este tipo de operación en el informe.

Qué ocurre en este caso:

• La comisión se descuenta de tu saldo.
• El informe la trata como una pequeña transmisión del activo usado para pagarla.
• Como ese BTC acaba de comprarse al mismo precio, la ganancia es 0,00 EUR.
• El coste de esa comisión ya queda reflejado en el cálculo de la operación.
  
  

Ejemplo 2: Venta de BTC con euros

Vendes 0,00117 BTC por 100,00 EUR. La comisión es 0,000001 BTC, con un valor aproximado de 0,09 EUR.

Este ejemplo es ilustrativo y refleja cómo puede mostrarse este tipo de operación en el informe.

Qué ocurre en este caso:

• La ganancia de la venta ya se calcula sobre los BTC vendidos.
• La comisión se registra aparte como otra pequeña transmisión.
• En este ejemplo, la comisión genera una pequeña ganancia adicional de 0,01 EUR, porque el BTC utilizado para pagarla se adquirió originalmente a un precio inferior al valor actual.

3. Dudas Fiscales Frecuentes

¿Qué impuestos debo declarar si he operado con criptomonedas?

La fiscalidad de las criptomonedas puede variar según el país de residencia fiscal del usuario. En general, si has obtenido ganancias, pérdidas o determinados ingresos vinculados a criptomonedas, puede existir obligación de declararlos conforme a la normativa aplicable en tu jurisdicción.

Sólo he tenido pérdidas, ¿Tengo que declarar igualmente?

En muchos casos, sí. Las pérdidas con criptomonedas también deben declararse y, según la normativa aplicable, pueden tener relevancia para compensar ganancias u otros resultados fiscales. El tratamiento exacto depende del país y la situación concreta del usuario.

¿He de declarar las operaciones entre criptomonedas o solo cuando las vendo?

En función de la jurisdicción fiscal aplicable, los intercambios entre criptomonedas pueden tener relevancia fiscal aunque no exista conversión a euros. Por eso, es importante llevar un registro adecuado de estas operaciones y revisar cómo se tratan en tu país.

Cómo se tratan los airdrops, los rendimientos de Earn y el cashback?

El tratamiento fiscal puede variar según el país de residencia fiscal del usuario y el tipo de operación. En el caso del informe de Bit2Me Tax, estos movimientos se reflejan conforme a la lógica fiscal aplicable en la jurisdicción correspondiente. De forma general:

• los airdrops pueden tener tratamiento fiscal específico desde el momento de su recepción
• los rendimientos obtenidos a través de servicios como Earn, staking o lending pueden reflejarse como rendimientos según el tratamiento aplicable
• los cashback de Bit2Me Card se registran en el informe y se tratan conforme a la lógica fiscal definida para ese tipo de evento

¿Qué ocurre si pago bienes o servicios con criptomonedas?

Pagar con criptomonedas puede tener efectos fiscales, ya que este tipo de operación puede implicar la transmisión del activo utilizado como medio de pago. En estos casos, la operación puede requerir el cálculo de la diferencia entre el valor de adquisición del activo y su valor en el momento en que se utiliza para pagar.

¿Tengo que pagar impuestos si transfiero criptos de un wallet a otro?

En términos generales, una transferencia entre wallets del mismo titular no suele implicar por sí sola una ganancia o pérdida patrimonial. Sin embargo, el tratamiento puede depender de cómo se interprete la operación en cada jurisdicción y de si existen otros elementos asociados.

¿Qué pasa si no declaro las criptomonedas?

Las obligaciones fiscales relacionadas con criptomonedas pueden variar según la normativa aplicable en cada país. No declarar correctamente operaciones o ingresos con relevancia fiscal puede dar lugar a incidencias, requerimientos o sanciones por parte de la autoridad tributaria correspondiente.

¿Tributan los pagos realizados con Bit2Me Card?

La tributación de tus compras depende directamente del monedero que utilices como fuente de pago:

• Pagos con el monedero de Euros: Al utilizar moneda fiduciaria para pagar un servicio o producto, no existe intercambio de activos digitales. No se produce ninguna permuta y, por lo tanto, estas operaciones no están sujetas a tributación.
• Pagos con monederos Cripto: Al realizar una compra, el sistema ejecuta automáticamente una venta (permuta) de tus criptomonedas a euros para completar el pago. Fiscalmente, esto tiene las mismas implicaciones que una venta común.

4. Asesoramiento Fiscal

¿Cuándo debería consultar con un asesor fiscal?

Bit2Me Tax cubre la necesidad fiscal de una mayoría significativa de usuarios que operan en Bit2Me. Sin embargo, es recomendable contar con un asesor cuando necesites interpretar cómo aplica la normativa a tu caso concreto o cuando tu operativa sea más compleja de lo habitual. Por ejemplo, puede ser especialmente útil si:

• has operado en varios exchanges
• has realizado depósitos o retiros blockchain
• has hecho operaciones OTC
• necesitas confirmar cómo tratar una operación concreta en tu declaración
• quieres revisar tu situación antes de presentar la declaración

¿Puedo reservar una cita con un asesor fiscal desde Bit2Me?

Sí. Bit2Me pone a tu disposición la posibilidad de reservar una cita con un asesor fiscal externo especializado desde la app o web en el apartado de TAX, para que revises tu caso con apoyo profesional.