Liquidity Farming

Il Liquidity Farming, noto anche come Yield Farming o Liquidity Mining, è una strategia di investimento all'interno dell'ecosistema della Finanza Decentralizzata (DeFi) che consente agli utenti di generare ricompense attraverso l'investimento di criptovalute.

Cosa devi sapere?

• Cos'è lo Yield Farming?
• Che differenza c'è tra Yield Farming e Staking?
• Dove si può fare Yield Farming?
• Principali rischi dello Yield Farming

Cos'è lo Yield Farming?

Lo Yield farming è una pratica nell'industria delle criptovalute in cui gli utenti forniscono liquidità a un protocollo di finanza decentralizzata (DeFi) in cambio di una ricompensa sotto forma di token. 

La liquidità viene fornita attraverso il conferimento di fondi in una pool di liquidità, che è un fondo condiviso che permette agli utenti di scambiare diversi token senza la necessità di un exchange centralizzato. 

In cambio della fornitura di questa liquidità, gli utenti ricevono una parte delle commissioni di transazione generate dalla pool di liquidità e spesso ricevono token aggiuntivi dal protocollo come ricompensa. 

L'obiettivo dello yield farming è aumentare la liquidità e l'attività in un protocollo DeFi specifico e, allo stesso tempo, permettere agli utenti di ottenere ricompense partecipando all'ecosistema DeFi.

Che differenza c'è tra Yield Farming e Staking?

A volte, lo Yield Farming può essere molto simile allo Staking, ma quest'ultimo implica il supporto a una blockchain partecipando alla validazione delle transazioni attraverso il conferimento di cripto-attivi alla rete. 

Le reti blockchain che impiegano il metodo Proof of Stake (PoS) per il consenso di validazione utilizzano lo Staking. I validatori guadagnano ricompense mentre aspettano che vengano rilasciate le ricompense dei blocchi. 

Tra lo Yield Farming e lo Staking, quest'ultimo è la strategia più semplice per ottenere ricompense. I partecipanti possono decidere la pool di staking e bloccare i loro attivi. Al contrario, lo Yield Farming richiede che i partecipanti scelgano i token e le piattaforme su cui prestare, con la complessità aggiunta di cambiare piattaforma e token. 

Il Liquidity Farming è anche la strategia più rischiosa, con possibilità di rug pull (truffe), errori negli smart contract e perdite dovute alla volatilità, ma può portare a un rendimento percentuale annuo dall'1% al 1.000%.

Dove si può fare Yield Farming?

Le piattaforme dove si può fare Yield Farming possono essere decentralizzate o centralizzate. Queste piattaforme permettono agli utenti di guadagnare ricompense prestando i loro attivi all'interno di queste piattaforme. Queste ricompense sono generate automaticamente attraverso l'offerta di liquidità, il che permette agli utenti di accompagnare e supportare progetti blockchain.

Principali rischi dello Yield Farming

• Rischio di cambio: quando si scambiano attivi digitali, esiste il rischio che il prezzo dell'attivo subisca una variazione significativa, il che potrebbe provocare perdite per il contributore.
• Sono piattaforme difficili da usare e altamente tecniche: se una persona non ha conoscenze di base sugli strumenti finanziari può trovarsi perfettamente in un limbo linguistico e tecnico molto ampio.
• Sicurezza degli smart contract: se la piattaforma non è stata debitamente verificata (auditata), si corre il rischio di furto di fondi e la perdita parziale o totale degli stessi.